现金贷整顿与股市

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热点财经 2017-12-15 10:25:09发布主贴
波及消费融 四大禁令逼行业洗牌
【摘要】近日,在下发规范整顿“现金贷”的通知后,银监部门针对持牌消费金融公司,也出台了包含四大禁令的指导细则,要求整顿参与“现金贷”业务的消费金融公司。
       [淘股吧]
       业内人士认为,消费金融公司被纳入“现金贷”整顿范畴,相关细则将使得消费金融公司洗牌分化,尤其是对没有自主获客渠道和风控系统的持牌消费金融公司将产生较大冲击。
       “合规整顿把违规企业,例如获客和风控都依靠外包的机构以及不合规的机构都淘汰了,相当于行业的供给侧改革了。”一家持牌消费金融公司同业金融部总监对证券时报记者表示,“消费金融公司的获客渠道和风控等核心业务都不能外包,需要走合规经营的自主发展路径。”
       
       四条规范细则
       
       证券时报记者获悉,自12月7日开始,银监会非银部陆续向各地银监局消费金融公司监管处室下发通知,要求各地银监局对辖区内消费金融公司按照《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》相关要求,落实整顿辖区内消费金融公司参与“现金贷”业务工作。
       所谓消费金融公司,是指经银监会批准,不吸收公众存款,以小额、分散为原则,为居民个人提供以消费为目的贷款的金融机构。据记者统计,截至目前,银监会批准开业的持牌消费金融公司合计有22家。
       上述通知要求的具体措施包括,禁止消费金融公司通过P2P等方式给无放贷业务资质的机构提供资金发放贷款,禁止消费金融公司通过签订三方协议等方式与无放贷业务资质机构共同出资发放贷款;禁止辖内消费金融公司将授信审查、风险控制等核心业务外包等;消费金融公司投资范围严格限定于债券等固定收益类证券,不得投资“现金贷”、“校园贷”、“首付贷”等为基础资产发售的资产证券化(ABS)产品;禁止辖内消费金融公司发放无指定用途贷款,督促其严格贷前交易背景真实性调查等。
       
       无获客渠道者影响大
       
       “缺乏自主获客能力的消费金融公司,由于业绩压力不得不寻求与第三方机构合作,操作过程中可能出现动作变形,准入机制、产品设计和开展业务就会不规范。”马上消费金融首席执行官赵国庆表示。
       业内人士表示,监管整顿对部分消费金融公司直接影响较大的,包括不得与无放贷业务资质的机构合作放款、不得将授信审查和风控系统外包等要求。
       苏宁消费金融相关人士对记者表示,“对公司影响不大,因为公司有自己的场景渠道”。
       “对于没有自主获客渠道的消费金融公司影响较大,他们之前是跟非持牌的机构做助贷,而这次通知直接把他们获客渠道堵死了,业务规模也受到影响。”上述持牌消费金融公司同业金融部总监表示。
       消费金融专业人士认为,从结构上看,严格的牌照管理和“现金贷”整顿,利好那些存量牌照持有者,尤其是利率较低、依靠风控能力盈利的持牌机构。 
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老子 2014-05-18 22:25:46发布主贴
,为了什么?
【摘要】
       金融整顿,为了什么?
       就是为了激活存量,,,因为钱去了不该去的地方,,, 信托理财产品,高利贷,融资炒股,,,
       所以,股市不毁灭就是万幸,,,
       93-95 年朱总 上来就是首先整顿金融持续,海南房产因此破灭,,,
       股市对应暴跌到1558一路滚到325!!!
       那时市场容量小,齐涨齐跌,现在市场容量大,不一定会齐涨齐跌。
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沉砂 2014-07-07 16:41:11发布主贴
指不,难有大牛
【摘要】股指期货里面的猫腻肯定比股票更大,为什么每天都有上万的空单持仓,这里面的利益集团也不是我们那么容易了解的,国家几年对股市不闻不问,这个可是经济的晴雨表啊!看看股指和大盘的关系,明显是大盘跟着股指走。股指不整顿,股市永无出头日。
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haolee 2015-07-16 08:01:13发布主贴
在已经配资了
【摘要】这是个毒瘤,国家队现在已经清醒的认识到了。。假装救世不利,再大跌三天,配资中大多数被消灭。然后继续加大整顿力度,基本就可以解决配资问题了。。你要是国家会怎么做?你要是散户该怎么做?
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大股长 2015-07-02 23:40:39发布主贴
强烈要求关
【摘要】第一,这次股市不是调整,不是下跌,而是股灾。是T+1、杠杆、融资融券、股指期货  、配资、伞型信托、新股爆炒等削光政策的大爆发。第二,是里应外合做空改革的阴谋。外资机器唱空,内监就查资。什么资金进入股市,这也需要查?只有削光知道。银行的存款问来源吗?保险金要问来源吗?买彩票钱要问来源吗?澳门赌博查钱的来源吗?酒店交钱问来源吗?   不是查的问题,是要为空头交差 。     第三,适逢我国一带一路国策和亚投行刚刚起步之时,我国股市十天一千多点的崩塌,无休无止,遥遥无期。我们正逢改革逢勃开展,可股市逆势下行,令人深思!   第四,为了全体上市公司和股民的权益不再遭受不白之冤  ,请关市整理,清除内奸,拿岀举动,稳定人心,以再图开市吉利!        
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tabno 2010-01-21 11:27:25发布主贴
影响几何?
【摘要】2008年信贷 5.7万亿   6000->1600
       2009年信贷 9.5万亿   1600->3400
       2010年信贷 7.5万亿   3400->?
       
       注:以上数据可能有极大不准确之处。
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金融时报 2019-03-22 13:53:12发布主贴
超利形 监管再度引发关注
【摘要】
“714高炮”超利贷与贷款超市带来的连锁反应备受关注,现金贷也或将迎来新一轮行业洗牌。

       [淘股吧]
       
       针对“714高炮”高息现金贷等业务乱象,近日,中国互联网金融协会(以下简称“互金协会”)发布了《关于开展高息现金贷等业务自查整改的通知》(以下简称《通知》),对这一乱象提出排查整改等要求。
       
       所谓“714高炮”,是一种超高息的7天、14天期短期借款,“高炮”指的是高额的“砍头息”及“逾期费用”。而与之相伴而生的,还有暴力催收、疯狂发送侮辱性信息轰炸借款人通讯录等问题。
       
       在央视“3·15”晚会上曝光的“714高炮”线上高利贷案例中,来自长春的董女士在3个月间,7000元借款滚成了50万元债务。
       
       现金贷为何成了超利贷?一时间引发了各界探讨。
       
       超利贷与贷款超市问题暴露
       
       事实上,自2017年《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》划定小额借贷综合利率36%的红线标准,并要求取缔无场景的现金贷以来,现金贷平台业务整体呈现出“紧急刹车”的趋势。
       
       而在2018年5月,银保监会《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》中也明确对相关业务提出要求。
       
       现金贷严监管年后,一部分机构朝着正规的方向转型,而不可忽视的是,与此同时,高利贷、砍头息、暴力催收乱象渐起,“714高炮”便是乱象之一。
       
       “高息现金贷屡禁不止,有供需两方面的原因。”苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言在接受《金融时报》记者采访时解释道,供给方面,超利贷属于暴利生意,即便是高压监管下,愿意铤而走险的机构仍大有人在,加上超利贷平台小而散、隐蔽运作,两三个月换一次马甲,很难清除干净;需求方面,现金贷新规出台后,持牌机构不再提供年息超过36%的贷款产品,超利贷平台的年息最低可能200%起,部分风险等级较高的借款人被持牌机构拒之门外,找不到相对透明、年息50%左右的短期贷款产品进行过渡,成为超利贷产品的需求方,被平台肆意宰割。
       
       中国社会科学院产业金融研究基地副秘书长陈文表示,大量已经放弃备案的中小型P2P平台也参与其中,表面上是消费型资产,实际上就是“714高炮”放贷。由于超利贷很难被认定为“套路贷”,刑法惩戒力度更低,在公安严打之下,超额的收益吸引从业者趋之若鹜。
       
       贷款超市则为“714高炮”等现金贷平台提供了“温床”。
       
       《金融时报》记者看到,在许多贷款超市展示的现金贷产品中,均存在没有放贷资质的运营主体,有的公司名字甚至不存在于国家企业信用信息公示系统中。
       
       一位P2P行业高管告诉记者,自去年6月份P2P网贷行业出清开始之后,部分机构退出或者出现资金紧张,导致贷款超市流量明显下降,也就使得贷款超市有较强的盈利需求,超利贷抓住这个获客的最好时间窗口,在多个渠道大肆宣扬。
       
       在陈文看来,目前的贷款超市链接贷款超市体现在:一是不断分发流量,形成双下游的产业链关系;二是不同贷款超市服务不同客群,不同放贷利率的现金贷机构往往共享借款客户,彼此互推,把借款人不断推送到借贷成本更高的平台,陷入债务陷阱,其中不乏大量的套路贷问题。
       
       各地排查与整改开启
       
       针对这些乱象,上述互金协会的《通知》指出,要求各会员机构及所合作机构均应依法合规开展营销和宣传活动;不提供违反最高人民法院关于民间借贷利率规定的借贷及借贷撮合业务,向借款人收取的综合资金成本应统一折算为年化形式,并在事前对贷款条件、息费收取标准及逾期处理等信息进行全面、公开披露,向借款人提示相关风险;不得从借贷本金中先以扣除利息、手续费、管理费等费用的方式直接或变相收取“砍头息”;应自觉遵守《互联网金融逾期债务催收自律公约(试行)》的有关要求,不得暴力催收或骚扰无关人员,不得非法获取、滥用、泄露消费者隐私信息。
       
       除了互金协会发布的通知之外,目前,不少地区已经开展了相应的排查工作。
       
       3月19日,北京市互联网金融行业协会向金融超市及相关公司和互联网金融消费者发出风险提示,要求相关平台立即下架合作机构的所有现金贷产品。20日,厦门市金融工作办公室在其官网发布《厦门市地方金融协会关于开展厦门市助贷及民间借贷机构摸底排查专项工作的通知》,要求对辖内公司名称或经营范围含“金融信息服务”字眼的企业,以及名称不含金融字眼,但从事助贷、民间借贷等机构,进行助贷及民间借贷机构摸底排查。广州互金协会称,排查中没有发现注册在广州违规从事“714高炮”类型现金贷的公司,但互联网没有边界,异地公司APP在广州展业是监管难题。不过记者也发现,此前现金贷和本次超利贷集中的江浙地区还未对外发声。
       
       薛洪言认为,互金协会发文存在一定的约束力,一心想“上岸”、积极配合整改的机构,会积极落实各项要求,持牌机构也不在话下;但高利贷、砍头息的重灾区是各类超利贷平台, 这类机构知法犯法,禁而不绝,仅依靠协会还不够,需要在法律和监管上有所抓紧。
       
       严防超利贷换“马甲”
       
       对于下一步的监管与行业发展,有专家提醒,在行业内,超利贷换“马甲”也是一种套路——同一公司,通过三五个借款平台“马甲”,给同一个借款人循环放贷,收取砍头息,借款人拆东墙补西墙,跌入消费陷阱。
       
       “‘高炮’口子小而散,隐蔽又灵活,打掉一个,换个‘马甲’就能卷土重来,禁而不绝。”薛洪言表示,与“高炮”平台相比,贷款超市相对集中,从治理角度看,与其追着超利贷平台打游击战,不如把住流量源头,严管各类现金贷超市,掐断了流量,这些平台也就不打自散了。
       
       对此,广州互联网金融协会会长方颂也强调,“714高炮”公司3个月左右就改头换面更换APP,经营十分隐蔽。如果按照机构监管模式很难覆盖,要通过技术手段加强线上的随时抓取和识别能力。此外,要加强手机各大应用商店和贷款超市的管理。
       
       “要把这类打一枪换一个地方的现金贷公司与正常经营的网贷中介机构区分开来,不能混为一谈。”方颂建议,各部门要形成合力,运用金融科技技术,加强线上线下的排查。不同于互联网金融专项整治侧重线下机构的现场监管(包括经营管理层、股东),可以通过加强属地管理,不留死角全方位排查。
       
       另外,薛洪言也表示,对于超利贷平台监管,应基于产业链视角,从系统供应、流量获客、APP商店、资金来源、支付渠道、风控服务、催收服务等多方面联动,全方位压缩其生存空间;此外,应侧重解决需求端的问题,对综合借款成本超过36%的客群,应考虑开正门,探索适当放开贷款产品的定价上限。
       
       “714高炮”超利贷与贷款超市带来的连锁反应备受关注,现金贷也或将迎来新一轮行业洗牌。
       
       针对“714高炮”高息现金贷等业务乱象,近日,中国互联网金融协会(以下简称“互金协会”)发布了《关于开展高息现金贷等业务自查整改的通知》(以下简称《通知》),对这一乱象提出排查整改等要求。
       
       所谓“714高炮”,是一种超高息的7天、14天期短期借款,“高炮”指的是高额的“砍头息”及“逾期费用”。而与之相伴而生的,还有暴力催收、疯狂发送侮辱性信息轰炸借款人通讯录等问题。
       
       在央视“3·15”晚会上曝光的“714高炮”线上高利贷案例中,来自长春的董女士在3个月间,7000元借款滚成了50万元债务。
       
       现金贷为何成了超利贷?一时间引发了各界探讨。
       
       超利贷与贷款超市问题暴露
       
       事实上,自2017年《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》划定小额借贷综合利率36%的红线标准,并要求取缔无场景的现金贷以来,现金贷平台业务整体呈现出“紧急刹车”的趋势。
       
       而在2018年5月,银保监会《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》中也明确对相关业务提出要求。
       
       现金贷严监管一年后,一部分机构朝着正规的方向转型,而不可忽视的是,与此同时,高利贷、砍头息、暴力催收乱象渐起,“714高炮”便是乱象之一。
       
       “高息现金贷屡禁不止,有供需两方面的原因。”苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言在接受《金融时报》记者采访时解释道,供给方面,超利贷属于暴利生意,即便是高压监管下,愿意铤而走险的机构仍大有人在,加上超利贷平台小而散、隐蔽运作,两三个月换一次马甲,很难清除干净;需求方面,现金贷新规出台后,持牌机构不再提供年息超过36%的贷款产品,超利贷平台的年息最低可能200%起,部分风险等级较高的借款人被持牌机构拒之门外,找不到相对透明、年息50%左右的短期贷款产品进行过渡,成为超利贷产品的需求方,被平台肆意宰割。
       
       中国社会科学院产业金融研究基地副秘书长陈文表示,大量已经放弃备案的中小型P2P平台也参与其中,表面上是消费型资产,实际上就是“714高炮”放贷。由于超利贷很难被认定为“套路贷”,刑法惩戒力度更低,在公安严打之下,超额的收益吸引从业者趋之若鹜。
       
       贷款超市则为“714高炮”等现金贷平台提供了“温床”。
       
       《金融时报》记者看到,在许多贷款超市展示的现金贷产品中,均存在没有放贷资质的运营主体,有的公司名字甚至不存在于国家企业信用信息公示系统中。
       
       一位P2P行业高管告诉记者,自去年6月份P2P网贷行业出清开始之后,部分机构退出或者出现资金紧张,导致贷款超市流量明显下降,也就使得贷款超市有较强的盈利需求,超利贷抓住这个获客的最好时间窗口,在多个渠道大肆宣扬。
       
       在陈文看来,目前的贷款超市链接贷款超市体现在:一是不断分发流量,形成双下游的产业链关系;二是不同贷款超市服务不同客群,不同放贷利率的现金贷机构往往共享借款客户,彼此互推,把借款人不断推送到借贷成本更高的平台,陷入债务陷阱,其中不乏大量的套路贷问题。
       
       各地排查与整改开启
       
       针对这些乱象,上述互金协会的《通知》指出,要求各会员机构及所合作机构均应依法合规开展营销和宣传活动;不提供违反最高人民法院关于民间借贷利率规定的借贷及借贷撮合业务,向借款人收取的综合资金成本应统一折算为年化形式,并在事前对贷款条件、息费收取标准及逾期处理等信息进行全面、公开披露,向借款人提示相关风险;不得从借贷本金中先以扣除利息、手续费、管理费等费用的方式直接或变相收取“砍头息”;应自觉遵守《互联网金融逾期债务催收自律公约(试行)》的有关要求,不得暴力催收或骚扰无关人员,不得非法获取、滥用、泄露消费者隐私信息。
       
       除了互金协会发布的通知之外,目前,不少地区已经开展了相应的排查工作。
       
       3月19日,北京市互联网金融行业协会向金融超市及相关公司和互联网金融消费者发出风险提示,要求相关平台立即下架合作机构的所有现金贷产品。20日,厦门市金融工作办公室在其官网发布《厦门市地方金融协会关于开展厦门市助贷及民间借贷机构摸底排查专项工作的通知》,要求对辖内公司名称或经营范围含“金融信息服务”字眼的企业,以及名称不含金融字眼,但从事助贷、民间借贷等机构,进行助贷及民间借贷机构摸底排查。广州互金协会称,排查中没有发现注册在广州违规从事“714高炮”类型现金贷的公司,但互联网没有边界,异地公司APP在广州展业是监管难题。不过记者也发现,此前现金贷和本次超利贷集中的江浙地区还未对外发声。
       
       薛洪言认为,互金协会发文存在一定的约束力,一心想“上岸”、积极配合整改的机构,会积极落实各项要求,持牌机构也不在话下;但高利贷、砍头息的重灾区是各类超利贷平台, 这类机构知法犯法,禁而不绝,仅依靠协会还不够,需要在法律和监管上有所抓紧。
       
       严防超利贷换“马甲”
       
       对于下一步的监管与行业发展,有专家提醒,在行业内,超利贷换“马甲”也是一种套路——同一公司,通过三五个借款平台“马甲”,给同一个借款人循环放贷,收取砍头息,借款人拆东墙补西墙,跌入消费陷阱。
       
       “‘高炮’口子小而散,隐蔽又灵活,打掉一个,换个‘马甲’就能卷土重来,禁而不绝。”薛洪言表示,与“高炮”平台相比,贷款超市相对集中,从治理角度看,与其追着超利贷平台打游击战,不如把住流量源头,严管各类现金贷超市,掐断了流量,这些平台也就不打自散了。
       
       对此,广州互联网金融协会会长方颂也强调,“714高炮”公司3个月左右就改头换面更换APP,经营十分隐蔽。如果按照机构监管模式很难覆盖,要通过技术手段加强线上的随时抓取和识别能力。此外,要加强手机各大应用商店和贷款超市的管理。
       
       “要把这类打一枪换一个地方的现金贷公司与正常经营的网贷中介机构区分开来,不能混为一谈。”方颂建议,各部门要形成合力,运用金融科技技术,加强线上线下的排查。不同于互联网金融专项整治侧重线下机构的现场监管(包括经营管理层、股东),可以通过加强属地管理,不留死角全方位排查。
       
       另外,薛洪言也表示,对于超利贷平台监管,应基于产业链视角,从系统供应、流量获客、APP商店、资金来源、支付渠道、风控服务、催收服务等多方面联动,全方位压缩其生存空间;此外,应侧重解决需求端的问题,对综合借款成本超过36%的客群,应考虑开正门,探索适当放开贷款产品的定价上限。
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涨停板2010 2012-07-28 10:49:02发布主贴
扭曲的,不去一级
【摘要】就这点水平,和现行的扫黄没深么区别,就是拿最弱者开刀
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财新聚焦 2019-12-16 20:06:25发布主贴
的前途在哪里?
【摘要】这两天研究了下互联网金融,有几点看法跟大家分享下
         1、年化利率在18%-36%的借款市场是一个真实存在而且非常庞大的市场。
         2、但是现在的生意模式还是有些问题, 趣店的助贷业务(我们简称兜底业务)三季度为例:36%的利率中资金方(如银行和消金公司)拿走9%,坏账率17%(由于p2p暴雷上升比较多,不是之前看到的10%),扣除4%-5%的运营成本,实际趣店就赚5%-6%(这还是因为趣店不在花钱获客,其它平台还有5%以上的获客成本)。
         3、所以如果坏账率能控制在10%,再加上不低的杠杆率,兜底助贷依然是个暴利行业,但因为“兜底”,实际上干的是银行的业务,所以p2p转型而来的“助贷”业务可能也难以按照现在的模式一直做下去。虽然现在没有像p2p一样明令禁止。如果按照监管的近来的要求转型为小贷公司,杠杆率经营方式必然受到限制。
         4、如趣店索性转型做平台中介业务,不兜底,把客户按照一定的评级打分后直接给金融机构推荐。然后拿走36%中间的17%-18%,这个显然也不可持续,只有身份证信息、照片、定位等几个信息的评级值17%-18%?
         5、还有就是现在36%以上入刑,24%以上不受法律保护,这两个数字据说也可能往下调。
          6、那    这些网络贷款公司的业务该如何转型?   
         
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吃点啥呢 2018-05-12 09:49:01发布主贴
从美国次中国次
【摘要】天道好轮回,苍天饶过谁。
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股盘语 2019-08-05 09:23:37发布主贴
迷惘
【摘要】急功近利的人性来到市场里,导致失败的是贪欲。
       [淘股吧]
       市场的性格特点,就我个人认为,是个慢性子,而来市场的人,都希望短时间暴利,这无疑是一个急性子。
       所谓心急吃不了热豆腐,欲速则不达。
       
       急性子和慢性子的人共舞,怎么可能合拍。
       故导致我失败的,不是技术,而是那份等待的耐心。由于无法忍耐,经常在黎明到来之前倒下。
       
       反思的结果,趋势,耐心等待趋势的形成。如何锻炼和提高自己的耐心,才是问题的关键。
       想要把自己的急性子变成慢性子,江山易改本性难移,这是一个异常艰难的项目。
       
       股市之难,评价为超乎想象一万倍都不为过,耐心是成功者重要而且最基本的特质之一。
       基础都没有,又何来高屋建瓴???
       重建根基,忘记过去,开启新的股市学习之路。
       
       趋势和题材,市场背景和节奏。这几点构造我股市交易哲学新的基石。
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书可 2013-09-13 10:32:45发布主贴
10亿为放
【摘要】刚启动金改品种 600287
       参股金融(保险、银行、小额贷、期货)
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jamesinbj 2010-02-16 10:38:10发布主贴
大宗商品场全面“被
【摘要】http://finance.ifeng.com/news/bgt/20100213/1831829.shtml
       [淘股吧]
       
       当“被××”成为流行词,2009年炒高了大蒜、花生等诸多物资价格的大宗商品市场终于在2010年遭遇“被整顿。”
       
       《中国经营报》记者独家获知,2009年12月初国家工商总局以232号文,要求“全国禁止新设立大宗商品中远期交易市场”。该文要求对新设企业的名称、经营范围及原有企业申请名称、经营范围变更登记的,不得使用“大宗商品中远期交易”、“大宗商品中远期交易市场管理”、“仓单交易”等字样。
       
       进入2010年,商务部继国家工商总局之后,再度发力整顿大宗商品市场。据介绍,这一被大宗商品市场称之为“国六条”的商务部《中远期交易市场整顿规范工作指导意见》(以下简称《意见》),总计六条,依次为:禁止设立新的大宗商品中远期交易市场、保障资金安全、禁止自然人和无行业背景的企业入市交易、禁止代理业务、规范保证金缴纳形式、限定每个交易品种和每个交易商的最大订货量。
       
       多部委联动身后,2010年已经注定成为大宗商品市场的腥风血雨之年。
       
       秘密国六条
       
       “你怎么知道这个信息的呢,看到文号了吗,发文单位是哪里?”2月8日,国家商务部市场建设司标准处一位工作人员在接听来自青海一位拟办虫草大宗商品交易市场负责人的电话时,不无含糊地对后者说,“这个文迄今没有公开呢”。他很疑惑这一绝密消息为何传播的如此之快。
       
       采访中,多位接触到“国六条”内容的大宗商品市场人士和学术界人士也纷纷表示“国六条”很神秘。“2月初就听到传闻了,但具体内容一直得到十几号,我们才看到手抄本”。前述向商务部市场建设司标准处官员具体咨询过“国六条”的青海虫草市场筹办者表示,他在咨询时,商务部人士没有认可这一《意见》源自商务部,但表示“你既然已经知道了,就参照《意见》执行吧,那个内容还是比较靠谱的”。
       
       神秘的“国六条”具体是哪些内容呢?
       
       春节前,《中国经营报》记者从北京市商委、商务部市场建设司等相关主管部门处得到证实:“国六条”已被下发到商务部下属省级单位。据介绍,该六条内容依次如下:
       
       一、禁止新设市场和新上品种。禁止设立新的大宗商品中远期交易市场。已注册但未开展交易的市场不得组织标准化合同交易,已开业交易的市场不得推出新品种的合同。此项工作应在一个月内完成。
       
       二、保障资金安全。实行保证金第三方托管和银行监管,防止资金被挪用、侵占。此项工作应在三个月内完成。在资金第三方托管制度建立前,应采取有效措施确保资金安全。
       
       三、禁止自然人和无行业背景的企业入市交易。责成市场开办者只允许与交易所商品有关的上下游生产、流通企业入市,已入市交易的自然人和无行业背景企业待其持有的合同交割或了结后退市。最长不得超过一年。禁止新的自然人和无行业背景企业入市工作应在一个月内完成。特别是应立即禁止股东、市场和其关联方入市交易,已入市交易的立即退市。
       
       四、禁止代理业务。责成市场开办者禁止新的代理业务,此项工作应在一个月内完成;现有代理业务在所代理交易的合同交割或了结后停止,最长不得超过一年。
       
       五、规范保证金缴纳形式。市场向买方收取的交易保证金必须以现金形式缴纳;卖方以货币资金交纳的部分不少于保证金总额的50%,以现货仓单冲抵的部分不超过保证金总额的50%,仓单冲抵保证金的数额按照不超过冲抵日前一交易日该仓单对应品种最近交货月份合同结算价的80%计算。此项工作应在三个月内完成。
       
       六、限定每个交易品种和每个交易商的最大订货量。责成市场开办者根据该交易品种社会供需量和该交易商生产、贸易和使用量制定适度的最大订货量标准,并在交易中实行。此项工作应在三个月内完成。
       
       此外,《意见》还指出:应对其他采用集中竞价、电子撮合、匿名交易等交易机制的市场或企业进行摸查,一并纳入整顿规范范围,摸查工作应在一个月内完成。
       
       《中国经营报》记者独家获知,这一对大宗商品市场即将带来致命打击和强制性规范的《国六条》发文机构为商务部,起草于商务部市场建设司标准处。
       
       “在所有的大宗商品市场建设环节中,商务机构历来是隐性监管主体,透过《国六条》,可以理解为商务部对大宗商品市场的监管正在从后台走向前台。”北京工商大学证券与期货研究所所长胡俞越坦言“国六条”身后,大宗商品市场进入“被整顿”时代。
       
       另一个秘密
       
       与神秘“国六条”对应,在2009年12月2月,国家工商总局以232号文形式带给了大宗商品市场另一个“被整顿”的秘密。
       
       “232号文的大概意见我们略知一二,但具体内容也是无从洞悉。”陕西大宗煤炭交易市场总经理王宇航在获知“国六条”具体内容后,对此前国家工商总局232号文也充满疑惑。
       
       记者随后查阅了国家工商总局官方网站,也没有看到具体内容。
       
       “232号文在‘国六条’之前,由于这一文件是隐身的,我们寻访很久,也无法获知。”原浙江茧丝绸交易市场一位主要负责人在持续跟进国家对大宗商品市场的整顿进程。“我们是被整顿主体,但国家为何要整顿,整顿的手段具体有哪些,却是无从得知。”该刘姓人士说,“被整顿”对应232号文和“国六条”两大政策,多少让从业者已经感受到寒意颤颤。
       
       记者随后获知,这一面向“各省、自治区、直辖市及计划单列市工商行政管理局、市场监督管理局”下发的232号文,整顿对象为56家大宗商品市场。
       
       据了解,232号文称,整顿工作是根据国务院对大宗商品中远期交易市场监督工作的要求而展开。文件对大宗商品市场定义说:“大宗商品中远期交易市场,是指企业设立的以现货“仓单”为交易标的,交易品种以大宗农产品[14.91 3.69%]和生产资料为主,采取集中竞价、匿名交易、电子撮合的交易方式,实行涨跌停板、每日无负债结算、强行平仓和保证金交易风险管理制度,可以做空和对冲平仓,商品交割期限一般在一年内的市场(一些市场的交易标的已由‘仓单’衍化为商品的标准化合同)。此类市场采取的这种交易方法和有关管理制度,与期货交易机制类似,改变了商贸流通属性,具有金融性质,投机性较强,具有较大的风险隐患。”
       
       事实上,这一堪称“秘密”的文件主要内容仅有两条:一是自本通知下发之日起,禁止新设立大宗商品中远期交易市场。对新设企业的名称、经营范围及原有企业申请名称、经营范围变更登记的,不得使用“大宗商品中远期交易”、“大宗商品中远期交易市场管理”、“仓单交易”等字样。二是各地要加强市场巡查工作。对发现新开展此类经营活动的企业,应当及时向地方人民政府汇报,向商务管理部门通报有关情况,积极配合有关部门采取有效措施开展治理工作。
       
       “232号文没有公开的原因在于涉及到56家被整顿企业,目前文件下发迄今已2月有余,针对部分企业的前期整顿规范也已经收到一定成效。”某省工商部门官员私下向记者透露,不论此前的232号文,还是由商务部为主体下发的“国六条”,都发端于国务院2009年四季度对大宗商品市场提前监管监督能力的要求,他透露,“国家规范整顿大宗商品市场的目的在于盘活、规范和更加优质高效的为现货市场服务,而非一味地打击或关停。”
       
       
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