每一次逆境，都是逢生的机会。每一次下跌，都是财富转移的机会。如果只看到危，而看不到机，将会错过机会。[淘股吧]


今天上证50指数下跌132.59点，成份股里面市值三万亿的茅台跌幅高达6%，今天四大银行护盘，而全国股份制行和城商行领跌。高端白酒长期而言价格维持高位，库存相对低位，茅台供不应求，白酒具有金融属性，短期估值较高，但是基本面依然向好。对银行业，选择资产质量较好、增长较快的银行。并不会因为优质银行的估值较高而切换到低估的银行，长期来看，低估的银行是跑不赢高估的银行，坚定持有是防止估值陷阱最好的办法，不要觉得自己比市场聪明。长期来看，小聪明是办不成事的。

下图是茅台的市盈率，已经快到2007年的高点了。（估值只作参考）

目前持仓中只剩下宁波银行和爱尔眼科，爱尔眼科占5%的仓位。宁波银行占95%的仓位，这波调整下来，希望仓位能够满仓满融，这要看市场先生是否给机会。

宁行的pe已经到达17倍了，而最低值在5倍的pe。

讲一点就关于宏观经济的，一个人花的钱，就是另一个赚的钱。比如：A花了十万元，B赚了十万元，用十万元找银行贷款五万元，资产加负债，B花了十五万元，C又赚了B的十五万元，接着贷款，经济就会一直运作下去。资产也会水涨船高，像收藏品、贵金属、不动产等等。直到某天，池塘里的水减少了，资产价格就会下跌了。


很看好国内经济，包括我国疫苗、光伏、液晶面板、家电、医疗器械等等，出口量都在增长。最终会反应到实体经济。众所周知，银行业的本质就是支持实体经济，从实体经济里分一杯羹。客户长大了，银行也随着就长大了。就像美国的摩根大通银行，一直支持黑石资本。在黑石最需要资金的时候，是摩根出手帮忙，黑石资本也给摩根带来丰厚的回报，摩根拒绝贷款给黑石的竞争对手，他们相互成就了彼此，摩根大通银行的前叫化学银行。若感兴趣可以去了解一下这段历史。


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