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科蓝软件 蚂蚁持有8.6%,华为合作区块链金融,

淘股吧: 红杉芳芳   原创于 2020-08-04 10:00 只看楼主(-1)    浏览/回复593/1
科蓝软件 蚂蚁持有8.6%,华为合作区块链金融,
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科蓝软件:纪要2020.7.17蚂蚁持股8.41%深度合作



科蓝:纪要2020.7.17蚂蚁基本情况老板是中行科技部出身,牵头做过中行纽约分
科蓝软件:蚂蚁持股8.41%深度合作
19年1月,与蚂蚁集团战略合作,联合发布移动金融逸平台;3月,蚂蚁集团子公司上海云鑫于3月18日通过大宗交易买入公司3.4%股份,与同一控制下主体恒电子合计持股8.41%。

科蓝:纪要2020.7.17蚂蚁
基本情况
老板是中行科技部出身,牵头做过中行纽约分行的网银,是华尔街银行技术顾问和数据库专家,公司也是网银起家。公司是一家技术擅长的公司,重点布局了分布式数据库的国产化,收购了一家韩国内存数据库公司,南大通用代理过他们的产品。老板和南大通用的老板相熟,但因估值较贵没有收购南大,所以最终选择了南大通用代理过的那家韩国公司。韩国公司的分布式内存数据库主要是OLTP,在韩国有很丰富的应用,客户包括韩国电信SKT。
传统业务方面,从银行渠道系统起家,属于嫁接的偏增量业务。2013年开始做虚拟银行,引入电子账户的概念,摆脱了传统开卡的束缚,人行二三类账户概念的提出也是基于公司的提议,公司属于银行互联网化的推动者和引领者。高伟达偏重系统集成(建行),长亮偏重电子账务核心系统。公司早期和长亮少有业务重叠,但在2014年之后因互联网银行要求前中后台一体化而逐步开始竞争。公司2015年与美国的一家核心系统公司合作,开始组建自己的互联网核心系统。从交易和渠道起家,做的核心也是“小核心”,2014年市场爆发之后,前中后台产品都有了。安硕信息刚上市时,曾经想过收购科蓝软件。
Q A
1. 公司目前净利润率比较低,其中,财务费用率比较高。公司净利润率是否有提升空间?合理的净利润率水平大概是多少?
答:毛利有40%多,收入确认方面遇到了会里的不同意见,公司按照里程碑确认收入,较行业其他公司偏保守,所以新的会计收入准则对公司不会有影响。此外,银行互联网化的创新很多,商务周期偏长。
公司客户从银行向非银行领域扩展,包括中铁建,五粮液(旗下财务公司的金融服务平台,包括前中后一整套系统),居然之家海通证券,大地保险,人寿财险等。大企业的财务公司IT能力比较弱,这块市场机会很大,精细化程度和难度比银行要简单很多,赚钱也相对容易很多。早先除银行外其他行业没什么资金,现在非银行机构有需求有资金就会容易赚钱得多。
银行的互联网业务是当前主要收入来源,银行在向线上转型,把柜台业务搬到手机上来,这是科蓝的基因,而这些方向的创新又是公司的核心竞争力。公司在上市前注销掉了美国的公司,公司核心人员是从海外回来的,目前从技术上国内已经领先欧美等国外市场了,美国银行数量是公司的10倍,人数是公司的4分之一,金融服务密度是中国40倍,海外市场的潜力是很大的。
2. 公司一季度营收增速快,是否意味着今年公司营收增速会进一步加快?中报预期?
答:今年有三个大产品会推出,分别是分布式内存数据库;独一无二的智能高柜机器人,总价20万/台,适配全国的22万个网点;安全认证+数据保全+强制公证系统,网上交易全流程交给国家信息中心记录,可用于对坏账欠款老赖直接冻结账户划款、公司催账、小贷公司线上走款等场景。今年开始,预计每年利润翻倍。
3. 国产数据库目前在国内客户已经落地了哪些项目?在银行系统是否已经有落地的项目?为什么数据库子公司19年营收还低于当时收购的时候的营收?公司的数据库跟阿里、华为等分布式数据库的竞争优势?
答:数据库在国内的市场规模在200亿左右,公司完全掌握数据库的知识产权。相比之下,华为高斯数据库用的是伯克利的PG开源产品,跟工信部要求有所冲突。华为和阿里吸取的教训就是把开源的东西用在公有云上,卖的是云服务,而不是牌照,避开了美国的长臂管辖。MySQL的问题更大,因为这是GPL的,自己基于开源开发的企业版也要被拿去开源才可以。
阿里OceanBase也是基于开源,但有比较大的改动,和工信部的要求还是有所冲突,同样武汉达梦也是类似的数据库。
公司数据库在信通院(金融)和赛迪(政府)的测试都在进行。专门面向高端的大并发交易量场景,目标客户包括银行、金融、国网和运营商等。最大客户是中国联通(大集中),当时是5-6年前韩国公司通过南大通用卖给联通的。这个数据库源自90年代韩国科学院的科研课题,委托4家公司开发,只有两家公司坚持下来,其中一家卖给了SAP HANA,另外一个就是我们收购的这家,约几十个员工。这个数据库中标过韩国SKT的订单,河南移动也已经在实施了。
目前韩国公司收入下降是因为最近青黄不接,韩国把它当成国外公司,而他在中国的业务还没起来。
4. 公司与蚂蚁金服的合作,有哪些模式有特色的案例。
答:最开始蚂蚁金服想进南京银行,项目的成熟和完善都是科蓝来做的。蚂蚁的想法是:凡是公司的银行客户都和他们用各种方法绑定起来,使用阿里自己的云产品。做过的银行大中台案例有重庆农商,这是国内最大的农商行。上面两个案例很有标杆意义的。
5. 此次增发公司有没有心理的价位?
答:董事长质押率比较高,希望股价高点,但没有具体的目标。
6. 现金流多年一直为负,全市场罕见,怎么看?
答:公司在持续扩张,但所处的是银行行业,回款虽然慢比较保险。公司做的是全部是创新业务,需要持续投入

科蓝软件 蚂蚁持有8.6%的股份,华为合作区块链金融,数据库也是阿里云,华为鲲鹏的合作伙伴,

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又来利好,倒逼中国加速央行数字货币发行。







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这个股,最近创业板20的场子,居然没人玩。董秘敬业回答一堆 ,诶

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@Ta
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