上面是国庆长假前刷屏的图，万科在9.29的大会上喊“活下去”，这句话很适合散户。国庆长假看了挑战大牛的实盘帖，受益匪浅也感慨不少。对于散户来讲，这些短线高手的作法是不可能学得来的，什么打板、追热点、博反弹，基本上散户就是去送钱的，要不这些大牛赚谁呀？长假悠悠，我也来写一点自己的心得，给散户的交易画个饼。[淘股吧]

散户，·百度·的定义：指在股市中，那些投入股市资金量较小的个人投资者。也有定义散户是相对与机构而言的，个人投资者称为散户。我则把散户理解为非职业的交易者。

据《上海证券交易所统计年鉴（2018卷）》统计，截至2017年年底，沪市的个人投资者贡献了总交易量近八成的交易额，相当于机构投资者4倍的交易额，总盈利则仅占据不到一成的比例。2018年呢？恐怕更少。

先看三个例子：
我的一个朋友2017年亏了120万，他的本金是400w，正好亏掉30%。我看了他的交易记录，其中一只亏了近80w（因不想被他看到略做了调整），停牌了近3个月之后12月初放出来，补跌两天之后反弹到12元，然后一路下跌，现在7块多点，期间我几次叫他卖掉，因为是典型的下降通道且没有成交量，但他坚持说这公司要重组（停牌重组被否），说万一明天涨呢，无论怎么劝他都没用！要知道这年头早就不兴重组这类低级神话了。

第二个朋友，去年买了中炬高新，赚了有1倍多，我挺替他高兴的，可上个月他发给我持股清单，5个票最少的亏了32%，最多的赔掉近60%，而中炬高新已经卖了。我问他咋回事，说是听网上老师推荐买的，而原来中炬高新也就买了10%的仓位赚2w多就卖掉了，现在中炬高新创了新高。去年到现在他赔了有50%多，问我怎么办，我也不知道。

第三个朋友，家里有个大款亲戚拿了2kw给人家打理，其中500w交给一个券商下面的业务经理帮他操作，看好科大讯飞，一把梭。我看了他的交割单已经赔掉了150w，而几个月前第一次跟我讲的时候还只是赔了50万多一点，当时就跟他讲这票没必要拿，基本是个忽悠公司。他亲戚说等他回本了就拿回资金，怕是遥遥无期了。

他们都有一个特点，全仓买了放着不管。这是典型的散户交易模式，买入的理由往往是道听途说的，也不管大环境如何就冲进去，生怕错过了赚钱的机会，买了之后也不管这票的走势就一直拿着，幻想着哪天就发大财了。

当然也有朋友去年买了平安和茅台，赚了不少；也有今年上半年买了医药股，先是大涨现在也还回去了；还有朋友去年买了恒大，赚了5倍没出来现在还赚3倍多（他是职业股民，不算散户了）；还有很多人追涨杀跌，赚了以为股市很简单，赔了则怪运气不好。

有一个段子很有意思，一轮牛市过后机构跑输了大妈，机构经理跟炒股大妈怼：“有本事你在熊市赚啊！”大妈说：“熊市我就不炒股！”真是一个机智的大妈。

股市，特别是中国股市，80%的交易由散户贡献，千军万马的交易者面对几千个交易对象构成了中国股市的浩荡战场，他们不去了解上市公司，没有耐心等待交易机会，把股市当赌场，或频繁进出，或满仓卧倒，对交易对手完全无视，频繁割肉和不设止损都是造成亏损的主要原因。

跟散户讲各种策略基本是没必要的，他们没有兴趣没有时间也没能力去研究这些。然而，散户就不能赚钱了吗？当然不是，正如上面那个大妈，她只做牛市！

交易，难就难在买什么、什么时候买，什么时候卖，简简单单的三句话，概括了交易的全部内容。

我不想说什么价值、趋势、事件、量化、高频这些交易模式和复杂的交易心理、技术图表，化繁为简，只需要一招，那就是在出现上涨苗头的时候买入，用仓位规避风险（跟挑战兄学的哈）。

关于仓位，先在这里讲两句。我们来股市都是为了赚钱，无论多少，不亏为上（保住本金！），然而谁也不是神仙，不可能买了就赚，那咋办？用小仓位试错。投资界有个把鸡蛋放在一个篮子里还是多个篮子的话题，从逻辑上讲两者皆有道理，但是具体到买股票则太多因素。如果确定一个股票的上涨行情，重仓持有肯定是赚得最多，但是这谁能保证选对呢？分开买几个好的股票，则可以规避押错码的风险，单个股票的损失不至于太重。但这两种策略都需要放到大的环境里面，就是行情所处的位置。一波牛市来了要重仓，熊市则轻仓甚至空仓，然而盈亏同源，能判断出牛熊的都是高手了，作为散户，我们需要简单的指标，这个指标就是以指数或者股价突破均线为依据（还需结合仓位和走势、设好止损点）。

面对3500个股票，散户是不可能全部去研究的（个别例外）。那我们如何去选择？相对而言，行业龙头会有市场定价权，在股市里表现会强于其他个股（妖股除外），这些股票的抗压能力会更好一点，但在大周期面前也逃不脱波动的命运。对于散户而言，尽量去做龙头企业，这些股票更容易获得机构的青睐，更容易走出稳定的趋势行情，这些票主要就是上证50和沪深300的股票。

请看下面几个例子：突破黄色均线进行交易



以平安银行为例：

期间交易6次，1、3、5为买入，2、4、6为卖出

基本原则就是：
1、选择大票（上证50、沪深300）或行业龙头；
2、突破关键均线买入（长线看120日线，短线看30分钟60线）；
3、选择多个股票，分仓操作，或在趋势确定之后回调加仓（视大盘走势）；
4、波段持有，直到出现卖出信号（跌破支撑位或遇强阻位）；
5、具体操作周期可以选30分钟、60分钟、日线，周期越短波动越大，仓位越重盈亏越大；
6、放到某个个股，这个操作的确定性会非常高（上面三个朋友的例子，如果按此方法交易，基本上可以规避全部损失）。

所有启动的股票都是在突破某一个关键均线之后开始的，但突破这个均线并不代表一定启动（反之亦然）。前一句话提示我们什么时候买，后一句话告诉我们选择的风险，需要通过配置仓位试错。对于大盘股，均线系统的可靠性高于小票（原因见前面分析），反之小票的波动性更高，对于追求高风险高回报的交易员，在结合大盘趋势、热点和操作技能使用均线系统进行操作能取得更加稳定和持续的收益。

PS：上述均线系统，需要的请加关注在后台留言。股市没有万能钥匙，只是希望能帮大家捕捉大的交易机会、规避大的空头，结合仓位管理，提升盈利机会和防范风险。